Auparavant, les idées d’investissement étaient obtenues auprès de conseillers en investissement ou trouvées dans des salons d’investisseurs, par le biais de programmes boursiers à la télévision, à la radio et sur Internet, dans les journaux boursiers, les magazines d’affaires, les bulletins d’information boursiers, dans les sections affaires des journaux et/ou dans les forums boursiers.

 

Pour certains, le Trading pour tous, mis en valeur par Trading social, est encore nouveau.

 

Comme la plupart des plateformes de médias sociaux, les plateformes de trading social reposent sur le fait que les gens sont des êtres sociables qui aiment échanger des informations. Et tout comme les opérateurs de plateformes de médias sociaux gagnent de l’argent grâce au contenu et au comportement de leurs utilisateurs, les plateformes de trading social le font avec des personnes qui veulent présenter leurs idées d’investissement à d’autres, et avec celles qui veulent examiner la question et éventuellement investir dans cette stratégie immédiatement. Comme la popularité des plateformes de commerce social dépend de la réussite (et de la notoriété) des fournisseurs de signaux, ceux qui utilisent leur popularité, publient des stratégies efficaces et gagnent des « adeptes » ou encouragent les investissements sont récompensés.

 

Qu’est ce que le Trading Social ?

Selon Wikipédia, le trading social est « une forme de conseil en investissement et de gestion d’actifs non réglementés pour les investisseurs privés ». D’autres parlent d’intelligence des masses, mais ce terme me fait toujours penser aux millions de mouches qui sont censées prouver que certains aliments peu appétissants ont finalement bon goût – pour moi, l’intelligence des essaims n’est pas en soi une raison de manger quelque chose ou de risquer mes économies pour cela – notamment parce que le timing peut jouer un rôle important sur le marché boursier.

 

Mais il est en fait agréable de regarder par-dessus l’épaule d’autres négociants ou investisseurs et d’échanger des idées avec eux – pour savoir quelles stratégies ils utilisent, quels titres ils achètent afin de mettre en œuvre les stratégies qu’ils ont à l’esprit, quel est leur calendrier et comment ils commentent leurs décisions. Mais cela se produisait déjà dans les anciens programmes de télévision boursière comme 3SAT Stock Exchange et dans les forums et communautés boursières comme les anciens forums boursiers d’AOL, les communautés boursières de wallstreet-online.de ou anciennement de bizcity.de.

 

Sur les plateformes de social trading, il va plus loin : celui qui le souhaite peut entrer directement sur le marché avec de l’argent et acheter des titres ou conclure des contrats.

 

 

Quiconque s’inspire des idées d’investissement d’autres personnes sur les plateformes de trading social et les intègre dans son portefeuille normal sous la forme d’un achat d’actions ou autre, peut en tirer profit en tant qu’investisseur, mais les suiveurs qui veulent investir dans la stratégie d’un trader directement sur la plateforme de trading social ne peuvent pas y acheter des actions ou des fonds réels, mais peuvent uniquement conclure des certificats (sur Wikifolio) ou des Contrats pour la Différence (CFD – sur Ayondo ou eToro) qui reproduisent et/ou tirent parti d’un développement.

 

Les certificats présentent essentiellement un risque d’émetteur (contrairement à l’argent investi dans des fonds d’actions, l’argent investi dans des certificats n’est pas protégé contre la faillite de l’émetteur). Et les CFD sont de toute façon des produits à effet de levier extrêmement risqués qui parient sur un mouvement.

 

On dit parfois que sur les plateformes de commerce social, la transparence est plus grande que ce que les prétendus gourous de la bourse vous disent dans leurs bulletins d’information. Mais je n’en suis pas encore convaincu, car à ma connaissance, les prix et les écarts des plateformes sociales de négociation sont fixés en dehors du marché réglementé et ne sont contrôlés par personne.

 

Quelles sont les meilleures plateformes de trading social ?

Dans ce paragraphe nous vous présentons une liste non-exhaustive de plateformes très populaires sur le marché, retrouvez davantage d’informations sur l’ensemble des prestataires de trading social sur https://www.marecette.org/robot-trading/.

 

Wikifolio

Wikifolio est actuellement la plateforme de commerce social la plus populaire dans notre pays. Wikifolio a son siège à Vienne. Selon une interview du fondateur Andreas Kern publiée dans Social Banking 2.0 fin 2013, Wikifolio est détenu par lui et la société d’investissement du groupe d’édition Handelsblatt (qui détient plus de 25 % de la société). En outre, la société d’investissement viennoise Speedinvest, plusieurs business angels, des employés et Lang & Schwarz (ce dernier avec 5 %) détiennent également des actions.

 

Les utilisateurs enregistrés peuvent créer un Wikifolio – une sorte de portefeuille modèle – et l’utiliser pour démontrer leur stratégie avec de l' »argent virtuel » du montant de leur choix. Toutefois, ce commerce virtuel n’influence pas les prix d’achat et de vente de la même manière que les cours acheteurs et vendeurs dans le commerce réel. De plus, le choix des titres parmi lesquels le créateur du Wikifolio peut choisir est limité aux valeurs du marché hors cote de Lang & Schwarz – il s’agit notamment d’actions, de fonds indiciels négociés en bourse, de fonds et de produits structurés tels que des warrants, des certificats de bonus, des produits à élimination directe et des certificats d’escompte, mais bien sûr pas tous. Dans une expérience personnelle, par exemple, je n’ai pas du tout pu cartographier mon compte de titres privés réels parce qu’un tiers de mes titres (actions, fonds d’actions et ETF) n’étaient pas disponibles sur la plateforme Wikifolio ou chez Lang & Schwarz.

 

Les commerçants qui publient leur Wikifolio et dont le Wikifolio réussi est ensuite mis en œuvre sous forme de certificat par Lang & Schwarz reçoivent 30 à 50 % de ce qu’ils ont fixé comme commission de performance pour leur Wikifolio. Le commerçant peut alors demander un versement pour les montants supérieurs à 100 euros.

 

Si vous souhaitez investir en tant que suiveur dans le Wikifolio d’un commerçant prospère sur Wikifolio.com, vous pouvez acheter un certificat qui reflète la performance du portefeuille Wikifolio. Les certificats ne sont pas des investissements comme les actions, dont l’achat fait de vous un copropriétaire d’une société anonyme et vous donne les droits correspondants. Avec les certificats, il existe une possibilité de perte totale en cas d’insolvabilité de l’émetteur (« risque émetteur »). Comme déjà mentionné, l’émetteur des certificats dans Wikifolio est toujours Lang & Schwarz, la bourse est la bourse de Stuttgart – vous pouvez donc acheter les certificats par l’intermédiaire de n’importe quelle banque ou directement auprès de Lang & Schwarz. Certains des certificats Wikifolio sont désormais également proposés par des banques directes telles que S-Broker ou Comdirect sous forme de plan d’épargne.

 

Les acheteurs des certificats paient une commission de performance de 5 à 30 % ainsi qu’une commission de certificat de près de 1 % par an et, comme déjà mentionné, assument le risque d’émetteur.

Ayondo

Ayondo fait partie de la gamme d’investissements de Next Generation Finance Invest AG (NextGFI), une société d’investissement cotée en bourse basée à Zoug (Suisse). Ayondo Markets Limited à Londres est responsable de la négociation et de l’exécution des ordres, les services de trading social sont fournis par Ayondo GmbH, basée à Francfort. La holding Ayondo est soutenue financièrement par Luminor, un groupe de capital-investissement basé à Singapour. Il peut y avoir d’autres parties impliquées.

 

Ayondo s’adresse aux commerçants (« investisseurs particulièrement actifs »). Les contrats sur différence (CFD) sont négociés sur des indices, des matières premières, des devises, des actions individuelles – à la hausse ou à la baisse. Les commerçants qui ne réussissent pas eux-mêmes (soit environ 80 à 95 % des commerçants), peuvent s’attacher à des commerçants dits « top » (générateurs de signaux) et espérer qu’ils ne perdront pas leur argent. En tant que « suiveur », vous devez ouvrir votre propre compte de courtier sur les marchés Ayondo et le relier aux signaux de négociation d’un ou plusieurs traders de premier plan. Le partenaire contractuel de l’utilisateur chez Ayondo Auto Execution (exécution automatique) est DonauCapital Wertpapier AG à Ruderting.

 

Un top trader reçoit une commission d’Ayondo. Ayondo, Ayondo Markets, DonauCapital Wertpapier AG et le fournisseur de signaux (le négociant principal) sont payés à partir des spreads – les différences entre les prix d’achat et de vente. Les écarts varient en fonction de la devise, du moment de la journée, de la volatilité, etc. À cet égard, toutes les parties concernées ont intérêt à avoir autant de métiers que possible. Cependant, seul le générateur de signaux peut exercer une influence. Il s’efforcera de trouver le plus grand nombre d’adeptes possible et d’exécuter le plus grand nombre possible de transactions.

 

eToro

Les CFD sont également négociés sur eToro*. Les générateurs de signaux (« investisseurs populaires ») perçoivent une redevance basée sur le nombre de « copieurs qualifiés ». Il y a une part de revenu pour chaque commerçant recruté et des remboursements pour une partie de leur marge. Il existe un système de récompense pour tous les commerçants pour les amis recrutés.

 





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